元大鑽金智富限量金屬卡,國外消費4%回饋無上限 + 旅遊餐飲額外10%回饋 + 各項免費尊榮服務

2022-11-22信用卡社

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元大鑽金智富卡搭配國外旅遊熱潮,滿足指定條件就享國外實體消費 4% 現金回饋無上限,還可自選美金或日圓回饋。若於指定旅遊、餐飲通路消費再享最高額外 10% 回饋。鑽金智富卡還有會員制,分成四種會員等級並提供優惠。這篇信用卡社介紹元大鑽金智富卡的信用卡權益與會員制度,一篇看懂如何獲得稀有金屬卡面,賺取滿滿權益與回饋。

鑽金智富卡會員介紹

鑽金智富卡會員介紹:

鑽金智富卡會員:分成四種等級、依照與元大銀行往來深度而定,意即依照貸款或理財商品購買金額而定,其中鑽石&翡翠會員會是VISA無限卡搭配限量金屬卡面

元大鑽金智富卡持有人適用的會員有四種等級,由高而低分成「鑽石、翡翠、鈦金、菁英會員」,只要申請鑽金智富卡就可成為菁英會員,鈦金/翡翠/鑽石會員則採銀行邀請制。滿足「指定理財商品or貸款交易達一定金額」條件後可累積會員點數,滿額則可升級成更高的會員等級,以下為各會員等級需要的會員點數:

會員等級 需求會員點數
鑽石 3,000 點以上
翡翠 1,000~2,999 點
鈦金 300~999 點
菁英 0~299 點

會員點數計算方式:效期一年,每月 1 日計算點數、會員分級

鑽金智富卡會員每月 1 日核算「前前月 25 日累積至前月 24 日」累積的會員點數,舉例11/1號會看你9/25~10/24跟元大往來的金額來決定升等、降等或等級不變,注意會員點數效期一年。會員點數的累積方式主要分為兩種:「放款類、理財類」,放款類包含房貸、信貸、車貸等;理財類則包含購買基金、ETF、海外債券、境外股票等,以下為詳細計算方式:

元大會員點數計算方式 (~2022/12/31)
產品 計算標準(等值新臺幣) 新增交易贈點 既有交易贈點
放款類 房貸、理財貸款 每 100 萬 7.5 1.5
信貸、車貸 每 50 萬 5 1
理財類 基金、ETF
境外股票/特別股
境外結構型產品
境內結構型產品
海外債、保險
每 10 萬 最高 30 最高 2.5

*例如該月新增房貸 NT$540 萬,按照每 NT$100 萬贈 7.5 點計算,該筆新增的房貸可獲得 7.5*5 = 37.5 點。既有交易贈點是依照庫存餘額計算,比如隔年房貸剩下NT$500 萬,可繼續獲得5*1.5=7.5點,贈點詳細計算規則可參考元大官網。。

*會員等級可於元大網銀 app 的「信用卡→鑽金智富卡→ 會員等級查詢」中查看各期新增之點數與會員相關資訊。
*即日起至111/12/31,新申購指定美元債券商品,交易贈點加碼至20點 (原方案為8點),詳情洽元大銀行各分行。

以購買台積電5年期美元公司債為例,試算如何獲得高等級會員:


鑽金智富卡卡片權益

鑽金智富卡:滿足條件享國內 6.2%、國外 9% 回饋無上限

鑽金智富卡國內一般消費享國內 1.2% 回饋、國外 2.2% 回饋無上限,若「綁定元大外幣帳戶、設定自動扣繳信用卡費」則享國外消費(限國外實體通路消費,不包含國外網購)額外 1.8% 回饋,合計 4% 現金回饋無上限,額外 1.8% 回饋部分可選美金或日圓。(~2023/04/30)

此外,鑽金智富卡國內外一般消費再享 5% 元大點回饋,元大點不可折抵一般消費,僅能折抵元大指定業務的手續費:例如信貸/房貸/理財貸款手續費、或信用卡年費、台幣匯款手續費等,好處是以後到銀行辦些小事情,就不太需要額外付手續費了。

現金回饋與元大點合計,最高享一般消費國內 6.2%、國外 9% 回饋。

國內 國外
一般消費 1.2% 2.2%
綁定元大外幣帳戶
自動扣繳信用卡費
(實體)
+1.8%
元大點 +5% +5%
合計 6.2% (實體)
9%

鑽金智富卡會員於指定旅遊、餐飲類消費:按照會員等級享額外 3~10% 回饋

鑽金智富卡會員於會籍期間內於「指定旅遊、餐飲類」消費,按照會員等級享額外 3~10% 回饋,其中鈦金會員享額外 3%,每年最高可刷 NT$10 萬;鑽石會員享額外 10% 回饋,每年最高可刷 NT$30 萬。

旅遊類消費包含旅行社、免稅店、航空公司、飯店類消費;餐飲類消費則不包含百貨公司/飯店/酒店/旅館/賣場內的餐廳/美食街/速食店/KTV,亦不包含非一般消費。

會員等級 餐飲旅遊加碼 加碼上限
鑽石 +10% 每戶最高 NT$30,000/年
每年最高可刷 NT$30 萬
翡翠 +5% 每戶最高 NT$8,000/年
每年最高可刷 NT$16 萬
鈦金 +3% 每戶最高 NT$3,000/年
每年最高可刷 NT$10 萬
菁英

鑽金智富卡會員優惠

鑽金智富卡會員優惠:

鑽石/翡翠會員:臨櫃服務手續費每月最多99次免費,美元換匯還有4~5分減免優惠

權益項目 鑽石會籍 翡翠會籍
台幣服務
免手續費
99 次/月 6 次/月
外幣服務免手續費
(不含郵電費)
5 次/月 4 次/月
自動化服務
免手續費
99 次/月 99 次/月
美元臨櫃
換匯優惠
最高 5 分(日限額1萬美元)
4.5分
4分
臨櫃優先服務

鑽石/翡翠會員:享受免費高檔服務

環宇尊榮通關每年 2~4 次、高鐵升等商務艙每月 2~4 次、機場接送每年 4~6 次、貴賓室每年 2~6 次,生日禮贈送市值5,000~10,000 的禮物:

權益項目 鑽石會籍 翡翠會籍
高鐵升等 每月免費4 每月免費2
環宇尊榮禮遇過關 每年免費4 每年免費2
機場交通
(二擇一)
機場停車
(免費停車5天)
每年免費合計6
(機停+機接)
每年免費合計4
(機停+機接)
機場接送
(限地區)
機場貴賓室 免費 6 / 免費 2 /
生日禮 市值約NT$10,000 市值約NT$5,000

鑽金智富卡會員:滿足消費條件每年贈 12~365 杯咖啡

鑽金智富卡正卡會員於會籍期間每月一般消費滿一筆且已入帳,於次月享「全家中杯美式咖啡」兌換優惠,最高兌換杯數按照會員等級區分,最高兌換每年 365 杯,以下為各會員等級每年可兌換杯數:

會員等級 免費咖啡杯數
鑽石 365 杯/年
翡翠 52 杯/年
鈦金
菁英 12 杯/年

鈦金會員以上:指定卡訂閱影音/外送方案贈 6~12 個月會員

若為「鈦金、翡翠、鑽石」等級會員,使用「鑽金智富 icash 聯名卡或證券聯名卡」訂閱「KKBOX、Uber Eats、foodpanda、Netflix、Disney+」影音、外送平台五擇一,就享指定 6~12 個月方案 100% 回饋(KKBOX 方案則為贈送會員方案的電子序號),注意鑽金智富卡 Mastercard 卡種僅適用 foodpanda 方案,不可選擇其他四種品牌。

回饋將於「每月月費入帳後之次月 20 日前」匯入信用卡帳戶,注意享有優惠期間需同時保持元大會員身分,詳細訂閱方案如下:

指定平台優惠 取得方式及限制
KKBOX
免費使用365
最晚於會員核卡後之次月20日前,發送手機簡訊「 KKBOX免費使用365天」兌換通知予符合資格之正卡會員。
Uber Eats
免費12個月優饗方案
會員須自行於Uber Eats APP訂購「優饗方案」,支付每月月費 NT$120(依Uber Eats實際收取之費用為準。)
foodpanda
免費12個月pandapro
會員須自行於foodpanda APP訂購「pandapro」,支付每月月費 NT$119 (依foodpanda實際收取之費用為準)
Netflix
基本方案免費6個月
會員須自行於Netflix訂購,支付每月月費 NT$270 (依Netflix實際收取之費用為準)
Disney+
月費制免費6個月
會員須自行於Disney+,訂購支付每月月費 NT$270 (依Disney+實際收取之費用為準)

所有會員等級:享有專屬祕書服務與各項優惠好康

權益項目 鑽石會籍 翡翠會籍 鈦金會籍 菁英會籍
海外上網 海外消費達 NT$30,000,當次享免費上網 5天優惠
道路救援 前月信用卡帳單以指定卡別新增一般消費達 NT$8,888(含)以上,自【前月帳單結帳日之次次日】至【當月結帳日次日】期間,事先登錄汽車車號之車輛享每天1次50公里內免費道路救援
專屬祕書服務 享有緊急海外服務、醫療協助服務、國內外旅遊諮詢、餐廳及各項交通工具代訂協助或訂票等相關貼心秘書服務
高爾夫VIP擊球優惠 平日優惠價NT$2,740、假日優惠價NT$4,120
市區停車 前月新增一般消費滿NT$8,888,每天免費1 小時
旅平險 指定消費達成條件享最高5,000萬保險

結語:鑽金智富卡國外實體消費搭配旅遊餐飲消費回饋高,鑽石翡翠會員等級的優惠&權益豐富

元大鑽金智富卡若持有元大外幣帳戶且申請信用卡自動扣繳,就享國外實體通路消費 4% 回饋無上限,適合國外旅遊使用,若與元大的放款/理財往來金額達檻再享會員升級,刷指定旅遊類、餐飲類消費享額外最高10% 回饋。此外,鑽金智富卡消費還贈 5% 元大點,可用來折抵理財貸款等手續費。鑽石/翡翠會籍可獲得尊榮金屬卡外,免費權益也非常豐富,現在也有推出點數加倍方案,讓鑽石翡翠會籍較容易達成,推薦有一定理財需求的客戶可以參考選擇。