2024 最新｜虛擬貨幣有哪些玩法？教你如何在幣圈賺到錢！

虛擬貨幣的玩法非常多種，每一種方式的利潤跟賺錢機會都不同。市面上很少人可以簡單解釋，常常會讓新手一頭霧水。這篇文章，我會用淺白簡單的方式介紹，讓你從什麼都不懂的小白成為可以嘗試選擇想要的虛擬貨幣玩法，用適合你的方式賺到錢。

想玩虛擬貨幣賺錢，你應該要先知道的事

虛擬貨幣（又稱：加密貨幣、數字貨幣、幣等等），是建構在「區塊鏈」上的一種附屬產品。

區塊鏈就像是一種網路服務，針對不同的需求會有不同區塊鏈做服務。

我們可以把每一種區塊鏈當成是一家公司，而虛擬貨幣則是這一家公司所發行的股票，擁有這個虛擬貨幣，就可以享有這個區塊鏈上的一些權利。

像是大家常聽到的「比特幣 BTC」、「以太幣 ETH」或是「狗狗幣 DOGE」都是屬於虛擬貨幣的一種。

目前市面上的虛擬貨幣種類超過 200 萬種（你沒看錯，超過百萬），所以玩虛擬貨幣，你光選擇就有困難了，即使各投 1 台幣，你也要花超過 200 萬台幣。

其中還不乏各種 Scam（詐騙），所以根據玩法或是賺錢目的挑選虛擬貨幣，知道虛擬貨幣該怎麼玩，如何玩帶來的效益最大，就是新手要做的第一個功課。

雖然我把虛擬貨幣投資比喻成股票，但實際上他跟股票在「價值面」上會有很大的差異。

一間公司的股票的價值通常會取決於他提供給用戶的服務帶來多少收益（本益比）？或是他可以在未來提供多遠大的解決方案或是市場獨佔性。

但虛擬貨幣的價值則不同，虛擬貨幣目前很少在現實生活中有產值，常常被笑是「空氣」、「直銷」，

因為虛擬貨幣的價值絕大多數取決於「這個幣可以為我帶來多少未來的投資收益」（俗稱：說故事、炒作），

如果我預期我接下來可以在這個幣賺很多錢，那就會選擇買，但實際上這個幣對現實社會沒有實質價值。

再來，虛擬貨幣與其他投資商品最大的不同在於，並沒有「國家」或是「受約束的實體公司」為他背書，價值與未來佈局是由「大眾堆疊」與「背後團隊凝聚」。

如果今天這個虛擬貨幣的願景與佈局沒有達成，或是不再有那麼多人關注，最後這個虛擬貨幣的結局有可能就是跌到連屑屑都不剩，你也「無法求償」。

所以對於新手來說，你必須要先知道透過玩虛擬貨幣賺錢，雖然他的確有許不可思議的報酬率，但他的風險也比傳統市場大非常多，透過瞭解有哪些玩法？每一種玩法的風險跟賺錢方式後，再根據你的金額與風險配置選擇適合你的虛擬貨幣玩法。

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虛擬貨幣有哪些玩法？

虛擬貨幣有非常多玩法，也有各式各樣的名詞，像是鯊魚鰭、期現套利、網格交易、質押挖礦、理財賺息等等，但大致可以區分成六種虛擬貨幣玩法：

現貨交易
合約交易
量化交易機器人
跟單
理財產品
參與交易所 IEO 活動

虛擬貨幣玩法一：現貨交易

現貨交易是虛擬貨幣玩法中最簡單，也是最適合新手的投資方式。

概念上就跟買賣股票一模一樣，是透過虛擬貨幣的「價差」來賺錢。

比如說我今天買了一顆比特幣在 65000 元，賣在 70000 元，代表我賺了 5000 元。

目前可以玩現貨交易的地方非常多，像是透過虛擬貨幣錢包自己連到交易平台、或是一般我們所熟知的，透過建立帳號密碼來交易的虛擬貨幣平台都可以。

現貨交易的好處是你在一個地方買的幣，可以轉到不同地方（不同虛擬貨幣平台或是錢包中），只要那個地方有存放這個幣的「地址」就可以了。

但如果是新手，我建議先從幣安、OKX 這種大型的虛擬貨幣平台開始投資現貨比較好，原因是他們可以提供比較清楚的價格、再來是管理投資獲利比較方便。

目前市面上的虛擬貨幣平台超過 700 間，如果不知道該怎麼挑選虛擬貨幣平台，可以從交易量、幣種、有沒有台灣辦公室、排名等面向來選擇。

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虛擬貨幣玩法二：合約交易

「合約交易」是虛擬貨幣玩法中非常熱門的一種。

不同於現貨交易是實際購買與持有加密貨幣，合約交易是透過「保證金」與「槓桿」在市場中實現以小博大，透過做多買低賣高或做空高賣低買來賺錢。

做多：低買高賣，例如在比特幣 1 萬美元時買了一枚並賣在 100 萬美元，賺 99 萬美元。
做空：高賣低買，例如在比特幣賣 100 萬美元時賣了一枚並在 1 萬美元時買回來，也是賺 99 萬美元。

合約交易最迷人的地方在於可以開高槓桿，如果有一間虛擬貨幣平台支持 100 倍槓桿，代表你能夠用 100 美元開一個 10,000 美元金額的交易。

如果用現貨交易， 100 美賺個 1% 也就 1 美元，但透過合約交易 100 倍槓桿的加持，你盈利的 1% 搖身一變就變成了 100 美。

用個相對簡單好理解的比喻，現貨交易就像在股市裡面買股票，你買到後會實際持有股票，也可以轉讓給其他人；

合約交易則是與在台股交易期貨類似，你既不實際持有也無法轉走，如果槓桿太大還有可能保證金不足爆倉。

但好處是，你不實際擁有虛擬貨幣也就不用考慮賣不賣得掉，因為對你而言重要的是「價格」。

但壞處是，你在一個平台做的虛擬貨幣合約交易，只能在那個平台賣掉，你沒辦法像現貨交易一樣，把幣轉走（因為合約是綁平台）。

合約交易又有分「永續合約」與「到期合約」，「到期合約」有到期日，期滿就必須強制賣掉或是買回，以到期日當天結算；

「永續合約」則是將「到期日」拿掉，只要你想要繼續拿著，你就可以永遠持有你所交易的那一筆合約。

要進行合約交易，通常會在虛擬貨幣平台中，平台的流動性、手續費高低、合約深度就非常重要，在選擇前必須先做點功課。

我自己推薦，可以玩合約交易的虛擬貨幣平台有幣安、派網、Bybit、BingX、Bitget、OKX、Gate.io、抹茶，你可以參考延伸閱讀文章來更了解這些平台。

但要注意，想玩合約交易來賺錢，雖然他的暴富機會大，但也潛藏著無限大的風險，所以想靠玩合約交易來賺錢，要先了解它、搞懂它以及學會如何使用它。

延伸閱讀：
最推薦的虛擬貨幣合約交易所全解析
派網永續合約交易介紹與下單操作教學
幣安合約交易介紹及下單操作教學
BingX 合約交易介紹與下單操作教學

虛擬貨幣玩法三：量化交易策略

「量化交易策略」是這兩三年越來越火的虛擬貨幣玩法。

前面提到的「現貨交易」與「合約交易」玩法，在虛擬貨幣投資中叫做「主動交易」。

主動交易的獲利條件上，投資者的因素往往影響非常大，如果你是一個容易被情緒給左右的人，當看到虧損時抗壓性不夠高，

那麼你很容易會下錯誤決定，導致高買低賣，低賣高買（跟原本獲利條件完全相反），大賺都可以變成大虧。

另外一點，主動交易非常仰賴「決策時機」，虛擬貨幣投資圈有句諺語—「幣圈一天人間一年」，

因為虛擬貨幣市場是 24 小時每天都在運作，所以行情會出現在任何一刻，在我們睡覺時間出現大波動的機率也不小，

但由於人類在睡覺時間是無法主動下單，就會導致錯失行情或是獲利時間點。

以上兩點，造就了量化交易策略在虛擬貨幣玩法中的一席之地。

因為好的量化策略，可以把投資策略與思考邏輯變成程式 24 小時不間斷地進行投資，排除掉人類先天生理上缺陷。

對於一個對主動投資並沒有那麼多心力、把握的人，量化交易策略就是一個非常好用的工具。

想要量化交易賺錢，你可以選擇用虛擬貨幣平台開發的工具，或是自己串接系統，架一個策略，當然後者的難度會高非常多。

如果你是新手也想要用量化交易策略賺錢，那麼你可以參考派網 Pionex，他是全世界首間虛擬貨幣量化交易平台，功能與出發點都圍繞著量化交易。

延伸閱讀：
量化交易策略指標之優缺點評價
派網 x Josh Trading 量化交易策略指標介紹與操作教學
派網 Pionex 來歷｜全球首間加密貨幣量化交易平台

虛擬貨幣玩法四：跟單

像前面提到的，虛擬貨幣市場難度頗高，無論是 7X24 的不休息交易時間，或是動輒 20-30% ，且沒有漲跌停規定，波動幅度非常大。

當你沒有抓好投資比例時，或是沒有不斷獲取消息、知識，很難應對虛擬貨幣市場變化賺錢，甚至還可能大虧一筆。

這時如果有一個對虛擬貨幣市場玩法或賺錢方式熟悉的「前輩」（交易員）帶你，就可以少走很多冤枉路，投資起來也比較有底氣。

交易員也想要將自己的經驗分享出去，或是能夠變現；而一些虛擬貨幣平台為了能夠攬增加用戶，會選擇跟交易員合作，讓交易員在虛擬貨幣平台「帶單」。

一些對虛擬貨幣玩法不熟悉的新手，希望可以賺到錢，而交易員也希望自己的策略可以帶來收益，就形成了「跟單」玩法。

只要善用透過這個玩法，你就可以免費獲得交易員的知識與賺錢機會，費用還是由交易所買單。

我自己推薦，可以玩合約交易的虛擬貨幣平台有派網、BingX 與 Bitget，你可以參考延伸閱讀文章來更了解這些平台。

在選擇虛擬貨幣跟單平台，想玩合約交易來賺錢，雖然他的暴富機會大，但也潛藏著無限大的風險，所以想靠玩合約交易來賺錢

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虛擬貨幣玩法五：理財產品

虛擬貨幣的理財產品玩法非常多元，風險低的就有點像是銀行的活存定存，年利率約 15-30%；風險高的也有像是流動性挖礦，年利率可以高達 100%。

在整個虛擬貨幣投資玩法中，並不是無時無刻都在做主動交易，有的時候你買到幣後，在你賣出之前中間會有需要等待的空窗期。

一些人會透過理財產品，平常把還不想賣掉的虛擬貨幣放在理財產品裡面生利息，等到達心儀價位再領出來下單；

也有一些人是也不想買幣，純粹看上高利率的 USDT 穩定幣定存活存方案（類似銀行的美金存款），作為主要投資手段。

在虛擬貨幣圈，理財方案的年利率 10%-20% 都算是比較少的，但這對比銀行的美金定存 5% 或台幣活存 1.5% 來說，可以說是非常誇張。

很多新手可能會擔心像這種理財產品的利率那麼高，會不會是龐氏騙局？

我舉我常用的虛擬貨幣理財產品—「幣安理財 USDT 活存」與「綠葉美金放貸」為例，

他們兩個產品的收益來源主要來自於其他用戶借錢，

虛擬貨幣平台會將用戶存放於理財產品的虛擬貨幣借給合約交易者，賺取手續費與利息，這種做法其實就和銀行一模一樣。

但過去曾發生 FTX、AAX 與 JPEX 三間虛擬貨幣平台倒閉的重大事件，許多用戶都是在這些平台投資理財產品，卻因為存款到期日沒到無法解約而沒逃掉。

所以選擇一間「安全的虛擬貨幣平台」來玩理財產品是非常重要的。

我目前僅推薦幣安與綠葉 Bitfinex，他們兩間我都使用了很長一段時間，而且也實測過功能，也做過安全性完善的調查。

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虛擬貨幣玩法六：參與交易所 IEO 活動

虛擬貨幣玩法的最後一種，是平台時不時會公佈的 IEO 活動（Initial Exchange Offering）。

IEO 是虛擬貨幣上架到虛擬貨幣平台的活動，透過在虛擬貨幣平台發行，可以獲得較高的價格，也更能夠被人看見。

IEO 過程中，交易所也會與項目方討論出一個低廉的發行價格，發行量數量也不會太多，所以投資人有時能夠在賣出時取得數倍甚至是百倍的獲利。

他的參與方式就像是股票抽籤一樣，當用戶滿足了虛擬貨幣平台的一些規則（例如有一定資產、達到一定的交易金額等等），就可以參與。

參與 IEO 賺錢的機會非常大，只要有 IEO 活動我一定會參與，我也從裡面嚕到了不少錢，心得請看 Gate.io 的 Startup 嚕首發羊毛實測 跟 Bybit 的 KASTA。

每一間虛擬貨幣平台都有各自的 IEO 功能，像是幣安 LaunchPad、OKX Jumpstart、Bybit BitDAO 跟 Gate.io 的 Startup。

可是很賊的是，有的時候不同平台好像討論好似的，輪流進行 IEO，你就會需要不斷地轉錢到不同虛擬貨幣平台參與，有的時候還有時間限制，刻不容緩。

這個時候我可以跟大家分享一個小撇步，你可以先把這些虛擬貨幣平台都先註冊起來，等到需要的時候才不會手足無措。

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知道虛擬貨幣玩法後，該怎麼開始投資？

雖然你已經清楚了虛擬貨幣的大致玩法，但實際上要操作可能還是會有些擔心吧！

我們根據不同的玩法，經營了多個免費的 Line 社群，希望提供給大家一個友善、安全的交流平台。

這篇文章會介紹我們每個社群的定位與主要討論的議題，你可以根據自身需求選擇加入適合你的社群。

我也將各社群重點資訊先整理在以下表格，方便你對這些群組有初步的了解。

如果你有任何玩法上不懂，都可以放心提問，也有人可以回答你的問題。

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