正在尋求不用 KYC 身分驗證也可以使用的虛擬貨幣交易所嗎？
讓你匿名也可以進行虛擬貨幣買賣，不會因為透露個人身份而受到限制；或者因為本身國籍或所在地的因素，無法通過交易所的 KYC 認證而感到困擾
還是純粹是基於對去中心化理念的信仰，認為虛擬貨幣的核心價值在於去中心化，因此不願意提交個人身份。
本文將會為你介紹目前有哪些交易所是不需要 KYC 也能使用，以及這些不用 KYC 的交易所有什麼好處與風險，使用前需要留意哪些事情。
什麼是 KYC 身分驗證？
對於交易虛擬貨幣的人來說，KYC 這個詞應該不陌生。
KYC 的全名是「Know Your Customer」，是金融機構需要確認客戶的身份資訊，以符合法規要求，特別是反洗錢（Anti-Money Laundering, AML）和打擊資助恐怖主義（Combating the Financing of Terrorism ,CFT）的規定。
這項流程的目的是為了防止，如洗錢、詐騙、身份盜竊和資助恐怖份子等非法活動。同時，當有非法行為發生時，KYC 資訊也有助於調查和追查犯罪行為。
也就是說萬一有不正當資金流入交易所時，交易所能夠提供該帳戶的 KYC 資料與警方合作，追查金流與犯罪活動的來源，以協助執法機構尋找犯罪者。
這對於維護金融系統的穩定和保障用戶的安全至關重要。
所以當今各大虛擬貨幣交易所，尤其是中心化交易所，都會要求客戶必須完成 KYC 身份認證才能使用交易所的完整服務。
這其實在傳統金融上早已是必備程序，像你平常去銀行開戶時，櫃台會要你填寫個人資訊、看你的身分證，並且進行拍照，才能夠完成開戶，這個過程就是 KYC 認證。
在虛擬貨幣交易所上也是一樣，只是差異在於，在幣圈的交易所上，你可以全程用手機在家裡完成，不必跑實體臨櫃，比較方便。
不需要 KYC 身分驗證對虛擬貨幣用戶的好處
既然為了符合監管法規、保障用戶交易安全， KYC 已經成為許多交易所的「硬性規定」。
但為什麼現在還是存在不用 KYC 的交易所？還有人特地去尋找這些交易所來買賣虛擬貨幣？
原因主要在於以下幾點：
不需要 KYC 身分驗證好處一：匿名與隱私
可以保護個人資訊安全，不用將個資交給第三方單位，減少資訊外漏風險；
無需 KYC 讓用戶可以匿名交易，個人金流將不受監控，保護隱私。
雖然區塊鏈所有交易都是透明的，但只要無法與個人資訊串連，就不會知道地址的主人是誰。
不需要 KYC 身分驗證好處二：跳脫身分限制
有些需要 KYC 的交易所，會禁止特定國籍/所在地的用戶使用，或限定服務功能；
如果交易所不需要 KYC，用戶就不會因為國籍或所在地的限制，而無法進行虛擬貨幣交易。
不需要 KYC 身分驗證好處三：方便省事
需要 KYC 的交易所，用戶必須提交個人身分資訊驗證，有些甚至還要有居住地址、財產等證明文件，辦理程序相對麻煩與費時。
不需要 KYC 的話，就可以減少這些程序，使用起來較方便。
不需要 KYC 身分驗證也可以使用的虛擬貨幣交易所有哪些？
去中心化交易所
去中心化交易所全名為「Decentralized Exchange」，簡稱為 DEX。
如其名稱而言，去中心化交易所是在區塊鏈技術的基礎上建立的，它們不依賴於任何中心化機構或第三方機構來處理用戶的交易訂單或存儲用戶資產。
在這類型的交易所上，所有的交易和資金都是由智能合約直接在區塊鏈上執行和管理的。
因此，用戶在去中心化交易所上進行交易時，不需要向交易所提供任何個人身份資訊或通過 KYC 認證。
通常也不用辦理帳戶，只要連結去中心化錢包就可以使用。
此外，由於交易是直接在區塊鏈上進行的，用戶能將自己的資產掌握在自己手中，不需要交付給交易所保管資產。
所以如果你在尋找免 KYC 就可以買賣虛擬貨幣的交易所， DEX 是其中一個選項。
一些知名的 DEX，如 Uninswap, PancakeSwap, Raydium，提供了現貨代幣交換（Swap）、流動性挖礦（Liquidity mining）等交易功能。
另外，像 dYdX, GMX 等去中心化的衍生品交易所，讓用戶可以進行永續合約與槓桿交易。
除了這些，還有許多其他的去中心化交易所，你可以上 DeFiLlama（知名 DeFi 鏈上數據平台）查詢，根據自身需求，尋找交易量大、總鎖倉價值（TVL）高的平台使用，會相對較安全。
中心化交易所
中心化交易所全名為「Centralized Exchange」，簡稱為 CEX。
中心化交易所的運營是由特定的組織或機構負責，用戶必須開立一個帳戶才可以開始使用，且資產會由交易所保管。
現在幾乎所有中心化交易所都規定用戶一定要完成 KYC 身分認證才能享有完整的交易服務；
若沒完成，僅可以有限額的提幣，但不能充幣與進行虛擬貨幣交易等功能。
目前只剩為數不多的中心化交易所沒有強制用戶 KYC，以下我將介紹兩間不需要 KYC 也可以使用的中心化交易所：
BingX
BingX 交易所成立於 2018 年， 公司總部位於新加坡，並在 100 多個國家中為超過 200 萬客戶提供服務。
BingX 交易所主打「合約交易」與「複製跟單」，把自己定位成「社交交易」類型的交易所，提升用戶之間的互動性，建立一個社交投資網路。
雖然比不上幣安、OKX 來得悠久，但 BingX 透過特別的「社交交易」功能擄獲一群死忠的用戶，
目前在 CMC 上的衍生品交易量方面排名全球第 14 名；綜合排名第 19 名，整體排名還算前面。
目前 BingX 並沒有強制用戶一定要完成 KYC，沒 KYC 也可以進行提領、充幣與交易等功能；
有無 KYC 主要差別在於 24 小時的提領限額不同，以及無 KYC 帳戶不能使用 P2P 、刷卡買幣與 API 等服務：
| 區別 | 未 KYC 的用戶 | 已 KYC 的用戶 |
|---|---|---|
| 24 小時提幣限額 | 50,000 USDT | 5,000,000 USDT |
| 累計提幣限額 | 不限 | 不限 |
| 服務限制 | 不能使用 P2P 、刷卡買幣與 API 等服務，但可以充幣與交易。 | 無 |
| 註冊時若發現 推薦人邀請碼欄位空白 |
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延伸閱讀：
BingX 是詐騙嗎？安全性、背景來歷與排名評價全揭露
開戶攻略 | BingX 註冊帳號 + KYC 身分驗證教學
CoinW
CoinW 是在 2017 年創辦於新加坡的虛擬貨幣交易所，營運至今大約 7 年時間，目前總部在南京，公司人數約有 200-500 人。
目前已經累積超過近千萬的註冊用戶人數，平均每天的現貨交易量大概在 100 億台幣（約 3 億美金）。
交易所排名部分，在 CMC 排名為 30 多名，Coingecko 排名為 40 多名，以排名來說算中段班的交易所，不是太好也不算太差。
在 CoinW 沒有進行 KYC，一樣可以進行充值、提現、現貨與合約交易等功能。
沒有 KYC 主要差在不能使用 P2P 交易與信用卡買幣服務，以及每日可提領額度較低，如以下表格整理：
| 區別 | 未 KYC 認證 （C0） | 通過 KYC 基礎認證（C1） | 通過 KYC 初級認證（C2） | 通過 KYC 高級認證（C3） |
|---|---|---|---|---|
| 充值 | v | v | v | v |
| 提現 | v | v | v | v |
| 幣幣交易（現貨交易） | v | v | v | v |
| 合約交易 | v | v | v | v |
| ETF 交易 | v | v | v | v |
| P2P 交易 | x | v | v | v |
| 信用卡買幣 | x | v | v | v |
| CoinW Earn | v | v | v | v |
| 提現額度（24H） | 2 BTC | 5 BTC | 10 BTC | 100 BTC |
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不需要 KYC 身分驗證的交易所，對虛擬貨幣用戶的風險與隱憂
不需要 KYC 身分驗證的交易所缺點一：安全性差
對於不需要 KYC 身分驗證的交易所而言，安全性常常是一個較大的隱憂。
相較於需要 KYC 認證的交易所，這些交易所缺乏嚴格的安全措施和監管意識，容易成為駭客、或詐騙等犯罪攻擊的目標，使得用戶的資金容易面臨風險。
而且也較缺乏用戶保護機制與風險管理措施，如果用戶遇到交易爭議或資金遺失的情況，由於缺乏監管機構的支持，用戶可能難以獲得有效的法律保護和救濟。
不需要 KYC 身分驗證的交易所缺點二：容易有非法活動
這些不需要 KYC 身分驗證的交易所通常缺乏監管，因此更容易成為非法活動的渠道。
缺乏監管意味著交易所可能存在洗錢、市場操縱和其他非法行為，這可能會對用戶造成財務損失和法律風險。
也會有比較多假交易所的存在，用來騙取用戶錢包授權，進而竊取用戶資產。
所以在挑選不需要 KYC 的交易所時，要盡量選擇交易所名聲好、用戶評價佳、交易量大的交易所，會比較安全。
不需要 KYC 身分驗證的交易所缺點三：合規風險
近期各國對於虛擬貨幣的監管意識提升，對於這些不需要 KYC 的交易所可能會面臨合規風險，未來政府監管機構將有可能對這些交易所實施制裁或禁止用戶使用。
不需要 KYC 身分驗證的交易所缺點四：流動性差、容易滑點
不需要 KYC 的交易所通常規模較小，所以交易流動性較差。
對於較大量體的買賣，容易有較難成交或高滑點的情況發生，交易速度也比較慢，從而影響交易的效益和成本。
總結
本文介紹了兩種不用 KYC 身分證明也可以使用的交易所管道；
第一種是使用去中心化交易所，如 Uninswap, PancakeSwap, Raydium 等。
另一種則是尋找不用 KYC 的中心化交易所，如 BingX, CoinW 等。
此外，也說明了不用 KYC 身分驗證的交易所，對用戶的好處與風險，在使用這類型交易所前，可以先進行利弊評估，再決定是否使用。
本文為資訊整理，無任何投資推薦之意，亦無招攬開戶邀約，資訊僅供讀者參考。 加密貨幣投資風險極高，參與前請務必自行研究與注意風險。
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